Groucho escribió:Lo único que se me ocurre es que cuanto más alejado del momento del pago, el programa le dé menor peso a la reducción. Como si se contabilizara como un interés corrido, hacia mitad de año los "intereses corridos" valdrían $1.86, que si le sumás $2.30 te da $4.16, valor cercano al que estuvo por aquellos tiempos.
Aviso que jamás usé ningún programa de AT, pero a mí la hipótesis me suena razonable.
A mí también me suena razonable; tal vez por tener las mismas limitaciones.
Pero hacia adelante, desde el último pago, ¿qué interés corrido calcula si ignoramos el próximo importe exacto y el margen de error de fecha de pago es un año, como mínimo?
Solo un interés corrido menor a los estimados aquí mostraría el precio actual como excesivo. Debido al colchón, eso supone un no pago en 2011 o una baja probabilidad de que ocurra.